传说鲤鱼跳龙门之后，变化成龙，游过东江湖，进入翠江，带回了九个“龙子”，归隐于此。
这里原来叫鲤鱼寨，后改名九龙水寨。
翠江的上游是东江，下游是便江，内连大小河流九条，有十八道弯，又是东江与郴江的交汇处。
在两江交汇处有一个千年渡口瓦窑坪，位于郴州市苏仙区飞天山镇。
古时候，陆地交通不便，运输成本较高，空运完全没有广东、湘北等地的食盐、布匹等物资，一般由船运经湘江进入耒水运往瓦窑坪；郴州的木材、茶叶、瓷器等货物，通过骡马运到瓦窑坪，再走水路，经永兴县塘门口镇到达耒水，进入湘江。
瓦窑坪渡口既是郴州“北船南马”的中转站，又是古代繁荣的商贸集聚地。居住着来自湘、粤、赣三省九县共38姓氏的外来移民，街上榨油坊、陶艺坊、米坊、铸铁坊、鹊桥仙绣衣坊、戏台、客栈、饮食店、棋牌室等设施齐全，平日里商贾云集，歌舞升平，好不热闹，被称为“小南京 ”。
这九个龙子性格各异，各有所长。大儿子囚牛喜欢音乐，老二虫睚眦嗜好攻杀，老三嘲风喜欢探险，老四蒲牢喜爱鸣叫，老五狻猊好坐，老六霸下喜爱负重，老七狴犴喜好诉讼，老八赑屃好文，老九虫吻好吞。
话说九龙来到翠江，因年幼无知，不顾太阳之权威，无视雨神之尊严，不服龙王之管理，经常我行我素，时不时搅得翠江一带天昏地暗，乌云密布，暴雨哗哗地倾盆而下，江面波涛连天，良田淹没，村庄冲毁，百姓财产损失惨重。
大禹治水路过此地，目睹惨景，也只能望水兴叹，沿江百姓深受洪水折磨，苦不堪言。
随即，大禹来到天庭奏明玉皇大帝，一道圣旨，将九龙贬到飞天山脚下面壁思过。
九龙遭贬之后，飞天山一带却经常出现大旱，江枯河干，生灵涂炭。这时百姓便想起了九龙行云布雨的好处。
为救百姓于水火，大禹再次奏请玉帝，要求赦免九龙。玉帝心想：九龙有功也有过，因年幼无知，贪玩而造成过失，且面壁思过多年，已受到惩罚，也该有个了结。
于是，玉皇大帝发话：委派“八仙”中的吕洞宾下凡宣旨，赦免九龙，命龙王携九子戴罪立功。
吕洞宾拿着玉帝圣旨，旋即出发，一路察访。他来到南蛮之地郴州，发现一头大象带着一群小象正在这里用鼻吸水，导致翠江一带经常出现干旱……
吕洞宾看到后十分生气，大声喝道：“尔等不在森林或大江大河边生活，跑到这里祸害百姓，该当何罪？”
大象听到震撼的声音，知道闯祸了，旋即带着小象逃跑。吕洞宾哪肯罢休，立即追赶过去，手持宝剑与大象厮打得难解难分，从江里打到岸边，又从岸边打了空中，足足斗了九九八十一个回合，双方打得精疲力竭，都负了伤，约定第二天晚上再战而分输赢。
吕洞宾带着伤痛来到飞天山脚下的九龙壁前，宣读圣旨后对龙王说：“你年事已高，恐力不从心，就叫你九个龙子帮我，把象群赶走，还这里百姓一片安宁。”
说着，他将宝剑向山壁扔去，只见一股泉水喷泄，直挂山顶，随着一声巨响，九龙破壁而出，顿时满天祥云，每一座山都是一幅画，每一片水都是一首诗，置身于美景当中，就像诗中所言：“人在景中走，犹如画中游”，好一派人间仙境。
吕洞宾吩咐九龙道：“明天晚上我们将有一场你死我活的争斗，我头上系红布，象群鼻上系蓝布，你们看见系蓝布的就立即放箭”。
翌日晚上，吕洞宾带着九龙在翠江与象群搏斗。九龙对着系蓝布的象群一齐放箭，象群中计纷纷负伤逃跑。
吕洞宾和九龙在后面紧追，所经过之处，均变成了河流，一直通到耒水。凡系蓝布者，均被吕洞宾和九龙射杀于永兴县之河西，后人取名“便江”。
吕洞宾夺回翠江，看到九龙经过数年惩戒，皆长大成人，便与龙王商定，将九龙锁于此处，不可再兴风作浪。
九龙不敢抗命，闲来没事，经常爬上悬崖，打洞玩耍，天长日久竟钻出了九条河流，也就是如今的九龙水寨。人们如今的看到牛头山、狮子山、鲤鱼山、蛤蟆山、老虎寨等就是九龙的化身。
九龙每当雨季河水陡涨，总会出来，嘴巴一张一合，把洪水吞到肚子里。遇到干旱时，九龙就会从江里探出头来，嘴巴一张一合，吐出泉水，滋润干渴的土地。随时做到了旱有灌、涝有排，年年风调雨顺，岁岁人寿年丰，翠江一带便成了百姓宜种宜居的乐土。人们为了铭记九龙的功绩，从此把它叫做九龙水寨。
飞天山为国家地质公园（4A级景区），九龙水寨为江南名寨，皆享誉一方，至今游人不绝。
